Vielfach haben Kunden für jeden Bereich verschiedene Berater. Einzelne Finanzgebiete werden isoliert betrachtet, was leider zu finanziellen Nachteilen führt. Vernetzte Sparmöglichkeiten werden deshalb nicht genutzt. Bei einer umfassende Beratung aus einer Hand, kann dies nicht geschehen.

Damit der Ruhestand frei von finanziellen Sorgen erlebt werden kann, müssen viele Entscheide von großer Tragweite getroffen werden.

In unserer Beratertätigkeit werden uns folgende Fragen sehr oft gestellt:

Soll ich bei meiner Pensionskasse das BVG-Kapital oder die Rente
beziehen?
Kann ich mir eine Frühpensionierung leisten?
Wie sieht meine finanzielle Situation nach der Pensionierung aus?
Wie verhält es sich mit dem Ehe- und Erbrecht?
Kann ich mein Eigenheim finanziell tragen?

Die Antworten auf diese Fragen hängen von vielen Faktoren ab.
Nach einer detaillierten Analyse können wir Ihnen sagen, wie hoch Ihr Kapitalbedarf sein wird und wie dieser sichergestellt werden kann. Zentral ist dabei Ihr Steuer- und Vermögenskonzept. Aber auch das Ehe- und Erbrechtskonzept wird definiert.

Auch empfehlen wir Ihnen eine frühzeitige Planung ab Alter 50.

Wir betreuen Sie auch nach Ihrer Pensionierung ganzheitlich und begleiten Sie nach Ihren Wünschen!